相続放棄の活用例｜知っておきたい２つのケースと注意点

相続放棄の活用例｜知っておきたい２つのケースと注意点

はじめに

「相続放棄」と聞くと、多くの人は「借金を背負わないために行うもの」とイメージするでしょう。
確かに、被相続人（亡くなった方）に多額の借金があった場合に相続放棄をするケースはよくあります。

しかし実は、相続放棄は「借金があるとき」以外にも、さまざまな場面で有効に活用できる制度です。
今回は、相続放棄をうまく活用する2つのケースと、放棄する際の注意点について具体的に解説します。

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1. 次順位の人へ相続させたい場合

相続人は法律で順位が決まっています。

• 第1順位：子（または孫）
• 第2順位：父母（直系尊属）
• 第3順位：兄弟姉妹（代襲相続で甥姪も含む）

たとえば、被相続人に子がいない場合、父母が相続人となります。
ところが、もし父母が高齢で「相続しても活用できない」「管理が難しい」と考えるときはどうでしょうか。

この場合、父母が相続放棄をすれば、次順位である兄弟姉妹に相続権が移ります。

具体例

独身で子のいなかったAさんが亡くなり、母Bさん（80歳）、父Cさん（82歳）、弟Dさん（55歳）が残されました。
本来であれば母と父が相続人ですが、高齢で財産を管理できないと判断し、2人とも相続放棄。
その結果、弟Dさんが相続人となり、自宅や預金を相続しました。

このように「次の世代に直接財産を承継させたい」というときに、相続放棄は有効な手段となります。

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2. 遺産分割協議に参加したくない場合

相続が発生すると、複数の相続人がいる場合には遺産分割協議を行います。
しかし中には「他の相続人と連絡を取りたくない」「感情的に関わりたくない」という人もいます。

このような場合、相続放棄を選択することで、遺産分割協議に一切関わる必要がなくなります。

具体例

被相続人Aさんには、子どもが3人いました。
しかし、次男Bさんは長男Cさんと折り合いが悪く、顔を合わせるのも苦痛。
相続財産は自宅と預金でしたが、Bさんは「遺産はいらないから関わりたくない」と考え、家庭裁判所に相続放棄を申述。

その結果、残りの相続人であるCさんと妹Dさんで遺産分割協議を進めることになりました。

このように、相続放棄は「争いに巻き込まれたくない」「関わりたくない」という場合にも使える制度です。

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3. 相続放棄の注意点

相続放棄を行う際には、以下の点に注意が必要です。

（1）死亡保険金は受け取れる

相続放棄をしても、死亡保険金は受け取ることができます。
なぜなら、死亡保険金は「受取人固有の権利」とされており、相続財産には含まれないからです。

（2）単純承認と見なされる行為はしない

相続放棄をしても、以下のような行為をすると「相続を承認した」と見なされてしまいます。

• 相続財産を勝手に処分した
• 相続財産の一部を使った

放棄を考えている場合は、財産には一切手を付けずに、まずは家庭裁判所に申述することが重要です。

（3）期限がある

相続放棄は、相続の開始を知ってから3か月以内に行わなければなりません。
この期限を過ぎると、相続放棄はできず、単純承認したと見なされます。

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まとめ

相続放棄は「借金を避けるため」だけでなく、さまざまな場面で有効に活用できる制度です。

• 次順位の人に相続させたいとき
• 遺産分割協議に参加したくないとき

ただし、相続放棄には期限があり、また放棄後は一切の権利を失うため、慎重な判断が必要です。

「相続放棄をすべきかどうか」「どのタイミングで行うべきか」に迷ったら、専門家に相談することで、トラブルを未然に防ぐことができます。